Малоизвестный китайский банк Zhejiang Chouzhou Commercial Bank (ZCCB) стал одним из главных каналов для платежей России и Ирана за товары из Китая. Американские власти знают о подозрительных операциях банка уже несколько лет, но не вводят против него санкции из-за возможного осложнения отношений с Пекином, пишет The Wall Street Journal со ссылкой на бывших чиновников Минфина США.
ZCCB был основан в 1987 году в городе Иу на востоке Китая, где находится крупнейший в мире оптовый рынок. В поле зрения американского Минфина банк попал после начала войны в Украине. Связи ZCCB с Россией удалось проследить благодаря утечке документов российской криптоплатежной системы A7, созданной при поддержке банка ПСБ для проведения расчетов в обход санкций. Среди 3500 транзакций с конца 2024-го до середины 2025 года ZCCB чаще других фигурировал в качестве банка-получателя. Через него оплачивали автомобили, одежду, электронику для беспилотников и другие товары. «Это деревенский банк, который возник буквально из ниоткуда и теперь получает значительную часть платежей A7», — рассказал WSJ исследователь Закари Тварозна.
В феврале 2025 года зарегистрированная в Кыргызстане компания закупила в Китае 40 тонн триоксида молибдена за $1,5 млн. Груз должны были доставить автотранспортом в Санкт-Петербург, а оплату двумя частями перечислить на счет китайского поставщика в ZCCB. Триоксид молибдена используется для производства жаропрочных сплавов, которые могут применяться в бронетехнике и ракетных двигателях. Американские власти считают кыргызстанскую компанию одной из сотен подставных фирм российской сети A7.
Банк также мелькает в утечках об Иране. Аналитическая компания TRM Labs изучила утечки документов и обнаружила более 900 счетов в китайских банках, на которые предполагалось переводить деньги в 2021–2025 годах. Около 240 счетов находились в ZCCB. В одном из случаев иранская компания Saab Steel Development пыталась оплатить через ZCCB поставку китайской стали на $101 000.
США не ввели санкции против ZCCB, так как Вашингтон опасается реакции Пекина и возможных последствий для китайской финансовой системы. «Политической готовности вводить санкции против этих банков нет. Китай воспримет это как эскалацию», — сказал бывший сотрудник Минфина США Алекс Зерден.
В ZCCB заявили, что соблюдают законодательство и требования по противодействию отмыванию денег. В банке говорят, что после ужесточения американских санкций в конце 2023 года он прекратил работу с российскими клиентами. Однако документы A7 показывают, что в 2024 году ZCCB фигурировал в платежах, связанных с Россией. Они шли через компании и банки в третьих странах. Банк утверждает, что не может подтвердить российское происхождение этих средств.
По словам бывших американских чиновников, Китай давно позволяет небольшим банкам обслуживать торговлю с Ираном и Россией, чтобы не подвергать риску крупные. В 2012 году Вашингтон уже отключал китайский Bank of Kunlun от долларовых расчетов за операции с Ираном. Пекин тогда выразил «крайнее недовольство», а банк назвал санкции нарушением международных норм.